在基金、理財等領域的監管文件中都遵循《資管新規》的要求確立了對關聯交易加以規制的原則，但從目前情況來看，這些監管要求仍偏向指導性，缺乏更具操作性的統一監管規定。隨著銀行理財市場的繁榮發展，理財關聯交易現象也越來越多見，如何通過更好地方式對此加以規范管理和監督制約，是銀行業金融機構和投資者都非常關注的問題。聯合智評從“關聯交易”制度層面加以探討。
當前，中小銀行主營業務發展存在多個痛點，在戰略執行和調整過程中，對于“輕資本”類代理業務亦有不同的認知。部分銀行既希望理財業務能擴大本行中收，又希望理財業務能為本行主營業務帶來客戶新增長和存款規模的擴增。事實上，魚和熊掌總難兼得。
“固收+”憑借“收益穩健”的優勢，在資管新規發布后成為保本保收益型產品的絕佳替代品，受到了各發行機構的青睞，近年來獲得了快速的發展，目前已成為各理財子公司熱衷發行的首選產品。截至2021年1月10日，有19家理財子公司合計發行“固收+”理財產品1,379支，規模高達5,876億元。
2021年2月5日，中國內地聯合港澳地區七部門共同簽署了《關于在粵港澳大灣區開展“跨境理財通”業務試點的諒解備忘錄》，跨境理財通試點業務迎來了重大進展。對于磨拳擦掌備戰的銀行機構而言，跨境理財通已蓄勢待發，如何選擇或研發出更具競爭力的跨境理財通產品成為機構高度關注的問題。
